我国理财师（我国理财师队伍发展状况的特征不包括）

本篇文章给大家谈谈我国理财师，以及我国理财师队伍发展状况的特征不包括对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是...
• 2、理财师是什么?
• 3、理财师资格证包括哪些
• 4、理财师需要考什么证书?
• 5、理财规划师就业前景如何
• 6、个人理财师的我国个人理财师存在的问题——诚信问题

下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是...

理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益。

我国银行理财师的职业道德要求可以总结为：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。

我国金融机构理财师尤其是银行理财师的职业道德要求总结为以下六项：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公平、勤勉尽职、专业胜任。

各行各业都必须遵守职业道德。同样，金融理财师不但要具备常规的基础知识和工作经验，遵守实务操作守则，还应遵守职业道德标准。金融理财师职业道德标准一般原则包括：正直诚信原则。金融理财师应当正直诚信地提供专业服务。

所以，理财师应以国家相关法律法规为行为准绳，遵守监管部门的相关规章制度，同时理财师还应遵守所属行业和金融机构的管理规章和理财师职业道德。其次，职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。

补充即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。标准委员会在中国进行AFP资格认证。

理财师是什么?

所谓理财师，即个人金融理财师，其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。

理财师是可以理解成是管理财务的技师专家，他们主要是利用自己的财经知识，把手头的资金和资本运作起来，产生更多的资本。销售是对特定的商品或服务项目进行推销比较专一。所以理财师和销售人员的区别还是很大的。

被投资也是一种理财，不懂得被投资也就不懂得怎么更好理财。理财顾问需要掌握财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

名义上是理财师，应该是招聘时被忽悠了，俗称保险业务员。这个名称一般是平安人寿保险公司打着集团公司中国平安金融集团的旗号招聘理财师来招收业务员的。说是招收业务员的话，很多人不会去，理财师听上去好点。

主要就是帮助你选择一些理财产品的，告诉你哪种产品适合你，如果你不知道选择哪种的话，会带你学习一下，其实没有太高深的，等你了解了理财就明白了。

中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。

理财师资格证包括哪些

1、注册会计师资格证书 （CPA，Certified Public Accountant）注册会计师是会计行业的一项职业资格考试。成立于1988年的中国注册会计师协会是财政部领导下的一个全国性协会，也是中国唯一的会计职业团体。

2、)经济师、会计师：对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。

3、商业银行的理财规划师 .保险公司的理财规划师 证券公司的理财规划师 基金公司的理财规划师 信托公司的理财规划师 专门的投资咨询公司的理财规划师。

理财师需要考什么证书?

1、注册会计师资格证书 （CPA，Certified Public Accountant）注册会计师是会计行业的一项职业资格考试。成立于1988年的中国注册会计师协会是财政部领导下的一个全国性协会，也是中国唯一的会计职业团体。

2、助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

3、AFP（金融理财师证书）AFP和CFP是同一个认证的两个阶段，AFP是比较本土化和初级化的CFP，要考CFP必须先通过AFP。其认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架，培养实务操作技能。

4、银行理财经理需要考的证书：首先银行从业资格证、基金从业资格证、证券从业资格证这些都是最基础的证书。其次还有一个重要的证书RFP证书。

5、从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

理财规划师就业前景如何

理财规划师职业前景：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构等中从事理财服务。

理财规划师的就业方向有哪些？中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。

理财规划师是未来几十年乃至更长的一段时间内最为有前景和含金量的白领职业，我们假设有十分之一的人口需要专职理财师的服务，每个理财师可以服务50~100名客户，那么 专业理财规划师将有100万到200万的空缺。

个人理财师的我国个人理财师存在的问题——诚信问题

1、在这样的环境下，新兴的理财规划师行业也不可避免地出现了诚信问题。

2、主要有以下几点： 理财规划师行业的诚信是整个社会信用体系中的一部分，抛开整个社会的诚信现状，而谈单个行业的诚信问题是不切合实际的。目前我国社会诚信缺失严重的主要原因是：(I)体制方面的原因。

3、“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益。如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。

4、是个人诚信，理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。

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