理财的例子（理财重要性的小故事）

本篇文章给大家谈谈理财的例子，以及理财重要性的小故事对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、个人理财成功的案例有哪些
• 2、中国古代的名人理财案例有哪些
• 3、个人理财规划案例分析
• 4、家庭金融理财案例分析
• 5、关于理财的小故事

个人理财成功的案例有哪些

1、目前，公司的业务状况不错，去年纯利润做到了40多万。陆先生今年还打算增加人手。此外陆先生经营生意，5年多来也有了一定的财富积累，目前有银行定期存款150万，活期80多万，以及黄金30万、股票50万。

2、例子1：倒退五年，小王和小李的财务状况差不多。俩人的存款都在30万左右，小王选择买了一套房子，小李则买了一辆汽车。现在小王的房子在稳步升值当中，反观小李的汽车5年来却在一直贬值，现在5万块可能都不见得能卖出去。

3、比如对于一位月入4000元的广告公司职员来说，一年内积累5万元为自己购置工作必需的笔记本电脑，就比两三年内购置一套酒店式单身公寓，更适合作为自己的第一个理财目标。

4、总体看算合理，看情况案例家庭每年能存10w左右，养老保险方面首先给子女已经足额购买同时，为自己也适当添加养老型保险，或者基金投入加大。换房压力也不大也能应付。主要合理分配投资基金，与备用金一般准备半年。

中国古代的名人理财案例有哪些

范蠡 范蠡大概是古代第一个暴发户，而且是单干的。史书上只说他三致千金，但他究竟是 怎么先富起来的，没有记载。这很是急坏了我们这些想富的现代人。

白圭是战国人，他的理财之道就是不贪图眼前小利，推测观测市场走势，抓住最佳投资时机，来获得最大收益。

要说理财高手，我想到的第一个人物就是秦可卿。秦可卿居然是红楼理财第一人？没错。在很多人的印象中，也许会认为是贾府的大管家王熙凤。

刘晏的确是唐朝最顶级的财政高手，虽然没有著书立说，但是通过他的理财活动，我们仍然可以看到他的光辉的理想思想。刘晏的理财思想与管商的思想一脉相承，但在理财实践中，却有许多创造性的发展。

个人理财规划案例分析

根据刘先生提供的个人财务报表分析，可以对其进行如下的理财规划：家庭备置一定的流动资金以防不时之需大约3万元；孩子方面，在孩子出生后到上大学前其家庭的月支出将增加2000元。

第一题：目前已有资金在68w左右，老城区120平米房，母亲退休，自己工作，另外一个月10500元，其实也有一定的资本了，28岁了，对于婚事，应该要考虑了，建议如果有不错的房子可以先付首付，然后把在住的老房子卖出。

规划师告诉我们，理财的第一步应该是认识自己，包括认清自己的风险承受能力、家庭经济状况和个人收支状况，然后作出具体的目标规划。 风险承受能力其实是由主观和客观两方面决定的。主观上当然是指自己的风险偏好，主要由个性决定。

家庭金融理财案例分析

对此，建议张先生应从三个方面加强家庭的理财：首要的考虑，对于储蓄方面，建议在预留平时的日常生活费用支出预备金后，其余可用80%左右的资金进行投资，这部分投资，应以稳健型投资为主。

只购买了一份教育险，年交2200元左右。没有购买任何理财产品和其他保险。包括生活、养车、养房家庭月开销在8000元左右，孩子每年学费2万元左右。

陈先生之前的资产配置风险系数极高，8万全部投入P2P理财，而银行存款竟无一分。笔者建议他可以适当做些银行理财产品，收益略高于银行存款，而风险又远低于P2P理财。

关于理财的小故事

受骗的牧人 从前，有个牧人牵着一只山羊，骑着一头驴进城去赶集。三个骗子知道了，想去骗他。第一个骗子乘牧人骑在驴背上打瞌睡之际，把山羊脖子上的铃解下来系在驴尾巴上，把山羊牵走了。

故事一：涂成黄金样的大石头 曾有一个很有钱的富人，因担心自己的黄金会被歹徒偷走，于是就在一块石头底下挖了一个大洞，把黄金埋在洞里，还隔三差五地来看一看、摸一摸。突然有一天，黄金被人偷走了，很伤心。

所谓的 理财 ， 就是用我们的闲钱通过投资各类资产来产生利息 。在这里， 母鸡就是我们的钱，金蛋就是利息 。这个成语故事告诉我们几个道理：不要杀死你的鸡。不要把用于理财的钱都拿出去花掉了。

一只火鸡和一头牛闲聊，火鸡说：我希望能飞到树顶，可我没有勇气。牛说：为什么不吃一点我的牛粪呢，他们很有营养。

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